Suisse romande · gratuit · sans engagement
Votre bilan financier gratuit, en 90 secondes
Impôts, 3e pilier, retraite, épargne qui dort, placements : découvrez les leviers qui s’appliquent à votre situation. Un conseiller indépendant vous rappelle ensuite pour en discuter et vous aider à y voir clair.
Le quiz vous situe en 90 secondes. Ou prenez directement rendez-vous.
Votre situation est unique. Votre bilan aussi.
Quelques questions simples, aucune inscription. À la fin, vous voyez où vous pourriez gagner.
Chargement du questionnaire…
Simple et transparent
Comment ça marche
Vous répondez à quelques questions.
90 secondes, gratuit, sans inscription.
Vous recevez votre estimation.
Les leviers repérés dans votre situation, expliqués simplement.
Un conseiller indépendant vous rappelle.
Pour passer en revue votre estimation avec vous. Gratuit, sans engagement.
Sans engagement · vos données restent en Suisse · aucun produit poussé
Notre différence
Un conseiller indépendant, à votre service
La plupart des gens reçoivent toujours le même discours, et toujours le même produit. Nos conseillers travaillent autrement : ils partent de votre situation, pas d’un produit. Le but du premier échange, c’est de vous aider à comprendre votre situation et les leviers réellement accessibles dans votre cas.
- Indépendant.Pas lié à une banque ni à un assureur.
- Gratuit et sans engagement.Vous n'êtes engagé à rien, à aucun moment.
- Vos intérêts d'abord.De l’information et de la transparence, avant tout.
Cinq leviers, une situation : la vôtre
Ce que votre bilan peut révéler
Vos impôts
Des optimisations souvent méconnues : 3e pilier, déductions, rachats LPP. Rien qu'avec le 3e pilier, jusqu'à CHF 7'258 déductibles en 2026.
Votre prévoyance et votre retraite
Où vous en êtes vraiment entre AVS, LPP et 3e pilier.
Votre épargne qui dort
Votre argent sur un compte à un taux proche de zéro pendant que l’inflation le grignote.
Vos placements
Faire travailler votre argent, sans devenir un trader.
Les frais que vous ne voyez pas
Des produits mis en place il y a des années, jamais réévalués depuis.
Pourquoi y regarder maintenant
En Suisse romande, à peine 41% des habitants ont réussi à épargner ces six derniers mois.
Étude Baloise et YouGov, 2025.
Le plus souvent, ce n’est pas une question d’argent. C’est juste qu’on n’a jamais pris le temps d’y voir clair. Le bilan prend 90 secondes.
Pour qui
C’est pour vous si…
Vous habitez en Suisse romande. Salarié, indépendant, cadre ou en préparation de la retraite. Pas besoin d’être riche, ni expert en finance. Le but, justement, c’est d’y voir plus clair.
Confiance
Pourquoi nous faire confiance
FINMA / LSFin, en Suisse romande.
Vous n'êtes engagé à rien, à aucun moment.
Conformité nFADP / LPD. Suppression sur demande.
De l’information et de la transparence, avant tout.
1200+bilans réalisés en Suisse romande
Sans engagement · vos données restent en Suisse · aucun produit poussé
On vous répond
Questions fréquentes
Le bilan est-il vraiment gratuit et sans engagement ?
Oui. Le bilan en ligne est gratuit et ne demande aucune inscription. Si un conseiller vous rappelle, l'échange est lui aussi gratuit et sans engagement.
À quoi sert l'échange avec un conseiller ?
L'échange sert à comprendre votre situation et les leviers accessibles dans votre cas, avec un conseiller indépendant, sans pression. Vous restez libre de votre décision, à chaque étape.
Combien de temps prend le bilan ?
Environ 90 secondes. Quelques questions simples, et vous recevez votre estimation.
Que se passe-t-il après le bilan ?
Vous voyez votre estimation tout de suite. Un conseiller indépendant vous rappelle ensuite pour passer en revue votre estimation avec vous, gratuitement et sans engagement. Vos coordonnées ne servent qu'à cela.
Faut-il être riche pour faire appel à un conseiller ?
Non. Le bilan s'adresse à toute personne qui veut y voir plus clair, quel que soit son niveau d'épargne.
Le 3e pilier permet-il vraiment de réduire mes impôts ?
Oui, c'est l'un des leviers les plus connus. Jusqu'à CHF 7'258 déductibles en 2026, pour une économie de 15 à 35% selon le canton. Le bilan vous montre ce qui s'applique à votre situation.
Mes données sont-elles protégées ?
Oui. Vos données sont traitées en Suisse, dans le respect de la nFADP / LPD. Vous pouvez demander leur suppression à tout moment.
Guides
Pour aller plus loin, à votre rythme
Des explications claires pour faire les bons choix, sans jargon.
Et si vous y voyiez enfin clair ?
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